Våra tjänster
Vad kan vi göra för dig?
Vi täcker hela spektret — pension, sparande, försäkring och skatt. Allt anpassat efter din livssituation.
01
Pension & sparande
Samlad analys av vad du har och hur du optimerar ditt innehav.
- Genomgång av ditt befintliga pensionsinnehav
- Analys av avgifter och fondval
- Konkreta förslag på förbättringar
- Prognoser för din framtida pension
02
Tjänstepension för företagare och arbetsgivare
Som företagare ansvarar du själv för din framtida pension och trygghet. Det gör tjänstepensionen till en av de viktigaste delarna i din ekonomi. Samtidigt är det lätt att prioritera annat i vardagen och skjuta upp besluten.
För dig som har anställda är tjänstepensionen också en central del av att vara en attraktiv arbetsgivare. Genom att erbjuda en genomtänkt pensionslösning visar du att du tar ansvar för dina medarbetares framtid – något som både stärker lojaliteten och konkurrenskraften i bolaget.
Vi hjälper dig att ta kontroll – oavsett om det handlar om din egen pension eller hela företagets lösning:
- Rätt upplägg utifrån ditt bolag, din roll och din livssituation
- Skatteeffektiv planering i balans mellan lön, utdelning och pension
- Hjälp att synliggöra pensionsförmåner för anställda — så att de förstås och uppskattas
- Löpande översyn och uppföljning
03
Utlands pension
Drömmer du om att tillbringa pensionen i solen – kanske i Sydeuropa? Att byta vardag mot ett lugnare liv utomlands är för många ett mål, men det kräver rätt planering för att bli så bra som möjligt.
Din pension påverkas av var du bor, var du har arbetat och hur olika länders regelverk samspelar. Med rätt struktur kan du skapa trygghet, förutsägbarhet och ofta även bättre ekonomiska förutsättningar i ditt nya liv.
Har du dessutom arbetat i flera länder blir bilden mer komplex – men också full av möjligheter om det görs rätt från början.
- Kartläggning av pensioner från både Sverige och utlandet
- Rådgivning kring hur olika pensionssystem samspelar
- Planering inför utlandsflytt — eller en framtida hemkomst
- Ta steget från dröm till plan.
04
Uttags planering
Att ta ut pension handlar om mer än att bara börja plocka ut pengar. För att få ut så mycket som möjligt krävs planering i god tid – både för att stärka upp pensionen inför uttag och för att förvalta kapitalet på rätt sätt under hela pensionstiden.
Hur länge ska pengarna räcka? I vilken ordning ska de tas ut? Och hur påverkar skatten det du faktiskt får i handen? Små beslut kan få stor effekt över tid.
Vi hjälper dig att skapa en genomtänkt plan – från sparande till utbetalning:
- Planering i god tid för att stärka och strukturera pensionen inför uttag
- Rätt placeringsstrategi inför och under utbetalningstiden
- Optimal uttagsordning mellan olika pensioner och sparformer
- Skatteplanering för att maximera nettot
- Vem får pensionen vid dödsfall
- Anpassning utifrån fortsatt arbete eller andra inkomster
- Ta kontroll över din pension — hela vägen.
05
Skatte planering
I samarbete med skatterådgivare optimerar vi din helhet — pension, lön och skatt i kombination.
- Helhetssyn på din ekonomi — pension, lön och skatt
- Samarbete med kvalificerade skatterådgivare
- Anpassat för privatpersoner och företagare
06
Organisationer & föreningar
Ett attraktivt försäkringserbjudande och långsiktigt sparande skapar lojalitet och trygghet för dina medlemmar. Vi hjälper er med ett skräddarsytt erbjudande under ert eller vårt varumärke ”white label eller inte”.
- Gruppförsäkringar och kollektiva pensionslösningar
- White label eller under Pensionskoll-varumärket
- Utbildning om pension och försäkring live eller webinar
- Kommunikationsstöd till era medlemmar
07
Sakförsäkring företag
Genom vårt nätverk inom Hjerta hjälper vi dig även med företagets sakförsäkringar. Du får tillgång till specialister inom bland annat egendom, ansvar, fordon och entreprenad, samtidigt som vi på Pensionskoll kan hålla ihop helheten kring pension, personförsäkring och långsiktig ekonomisk planering.
För sakförsäkring samarbetar vi med Ranebo Försäkring
John Ranebo
Ranebo Försäkring AB
Telefon: +4670-650 54 06
E-post: john@raneboforsakring.se
Webbplats: Ranebo Försäkring
08
Sakförsäkring privat
Ditt hem, din bil och dina saker är en viktig del av din trygghet. Ändå är det få som vet vad deras försäkring faktiskt täcker, eller om de betalar för mycket.
Tillsammans med Kelly erbjuder vi digital rådgivning för dina privata sakförsäkringar. Du får en tydlig bild av ditt skydd och kan jämföra alternativ när det passar dig, utan väntetid.
- Genomgång av ditt nuvarande skydd: är du rätt försäkrad?
- Jämförelse av villkor, självrisker och pris mellan försäkringsbolag
- Rådgivning utifrån dina försäkringsbehov
- Teckna enkelt och digitalt
För privat sakförsäkring samarbetar vi med Kelly Försäkringar AB
Kelly Försäkringar AB · Org.nr 556977-5850
Webbplats: kellygroup.se
Rådgivning och förmedling av privat sakförsäkring sker via Kelly Försäkringar AB, som har tillstånd för försäkringsdistribution från Finansinspektionen.
Redo att komma igång?
Boka ett första kostnadsfritt möte så ser vi om och hur vi kan hjälpa dig